Dưới đây là 16 nguyên tắc, cũng như một chút kinh nghiệm trong trade coin mà anh em cần lưu ý để hạn chế tối đa thua lỗ.
*Bài viết mang quan điểm cá nhân của tác giả, không được xem là khuyến nghị đầu tư*
Nguyên tắc 1: Xác định mức vốn đầu tư
Xác định vốn bỏ ra là vốn nhàn rỗi, nếu mất đi không ảnh hưởng tới cuộc sống và bắt đầu với số tiền thật nhỏ.
Nguyên tắc 2: Xác định mục tiêu
- TRADER (mua – bán lướt sóng)
- HOLDER (giữ dài hạn)
- TRADER & HOLDER
Nguyên tắc 3: Xác định thị trường coin
- Thị trường coin được phân chia làm 3 phân khúc:
- Low risk: Top coin 1-4
- Medium risk: Top coin 5-11
- High risk: Các coin có thông tin tốt nhưng có Capital nhỏ.
Nguyên tắc 4: Phân chia vốn hợp lý
Nếu có điều kiện thì nên chia 100% vốn như sau: 60% vào 3a + 20% vào 3b và 20% vào 3c. Như vậy phân khúc 3a sẽ là Dài hạn, phân khúc 3b là Trung hạn và phân khúc 3c là Lướt sóng.
Lưu ý: Đừng nghe mọi người mà đầu tư hết vào 3c, nếu may mắn thì tài khoản x2, x5, x10 … nhưng khả năng mất trắng sẽ rất cao. “Tham thì thâm”, mình cứ chậm mà chắc, khg cần lời nhiều chỉ mong sao khg mất vốn, khi mất vốn bạn sẽ lâm vào cảnh khốn đốn đấy!
Ví dụ: Vốn bạn có 100$, nếu từ từ bạn sẽ x2 tài khoản. Lúc này bạn có 200$, tuy nhiên nếu bạn nóng vội mất đi 50% vốn có nghĩa là bạn chỉ còn 50$, khó khăn bắt đầu từ đây. Bây giờ bạn muốn có 200$ thì phải x4 tài khoản. Không hề dễ chút nào.
Nguyên tắc 5: Sai lầm khi chọn coin
Các newbie hay phạm sai lầm là chọn các coin rẻ tiền mà mua chỉ vì nó, rẻ hy vọng nó mau x2, x10 mà bỏ qua thông tin là sai lầm nhé vì những loại coin này sẽ giết chết những ai không hiểu biết nhanh chóng.
Ví dụ: Coin A giá 0.1 BTC và coin B giá 0.000000050 (50 satoshi) và bạn đã bao giờ nghĩ điều gì sẽ xảy ra nếu A và B cùng giảm 1 shatoshi???. A giảm 1 Sat không là gì cả nhưng B giảm 1 Sat có nghĩa là ví coin B của bạn đã giảm 2%, thật kinh khủng phải không???
Nguyên tắc 6: Quản lý vốn chuyên sâu
Sau khi bạn đầu tư theo nguyên tắc 3a, 3b, 3c thì trong từng mục đầu tư bạn không nên sử dụng hết toàn bộ vốn mình có cho 1 lần đặt lệnh mua hay bán toàn bộ số coin của mình trong 1 lần bán. Khi mua và bán các bạn phải kết hợp thêm tin tức và phân tích kỹ thuật nữa nhé, theo kinh nghiệm các đàn anh đi trước 20% là phân tích kỹ thuật và 80% là tin tức; do đó khi thị trường không có tin gì đáng kể thì chủ yếu dựa vào kỹ thuật và ngược lại.
Nếu vốn ban đầu nhỏ quá không thể chia ra nhiều như vậy thì bạn nên chọn 3a hoặc 3b thôi và HOLDER là chủ yếu, khả năng thắng của 3a là trên 85% nhưng chầm chậm thôi. Và nhớ là đừng mua đỉnh bán đáy!
Quay ngược thời gian 1 tí, ngày xưa ai từng chơi CHO – NHẬN chắc biết lãi cao ngất ngưỡng là 30%/ tháng, có nghĩa là 100 ngày bạn mới x2 tài khoản, nếu chơi tiếp thì 100% vốn của bạn vẫn đang rủi ro; Thị trường chứng khoán thì có những mã cổ phiếu bạn ngậm hàng từ 6 tháng tới 1 năm là bình thường, IPO thì còn lâu hơn nữa … Hôm nay Trade coin bạn không nên quá nóng nảy sẽ hỏng chuyện! Đừng thấy người khác thắng lớn sinh lòng tham! Đôi khi phải kiểm điểm lại bản thân muốn sáng mua chiều có lời (nếu được thì quá tốt) là có quá đáng và quá tham không?
Ví dụ: Cách đây hơn 10 ngày 1 số bạn mua XRP ở giá 130 thậm chí 150 hoặc 170, cho tới thời điểm giá tầm 100 – 103, Nhưng vì XRP là top 3 là mục đầu tư 3a thì các bạn cứ yên chí chờ đợi trong vòng không quá 100 ngày bạn sẽ thôi sẽ thu vốn và lãi ít nhất từ 50-100% tuỳ vào giá lúc mua!
Vậy tóm lại bạn muốn kiếm tiền và bảo toàn đồng vốn thì phải biết chờ đợi thời cơ. Riêng nhóm 3c thì ngược lại nhé đánh nhanh rút gọn, newbie không nên chơi quá lớn ở phân khúc này.
Nguyên tắc 7: Phân tích kỹ thuật
Nhiều bạn cứ băn khoăn mình không biết phân tích kỹ thuật giờ phải làm sao?! Không có gì lo lắng cả, bản thân tôi cũng không biết quá nhiều phân tích về kỹ thuật … chỉ cần biết những gì nên biết! Thứ nhất các bạn phải biết cách đọc nến nhật, điểm kháng cự, điểm hỗ trợ, vùng kháng cự, vùng hỗ trợ, Đường Bollinger Bands, nếu thích thì thêm MACD thế là ok rồi, (ai biết nhiều hơn thì cứ phân tích, còn khg nữa thì xem chuyên gia phân tích rồi tự đánh giá lại) (kết quả không mấy sai lệch đâu với số vốn nhỏ). Mấy cái này lên youtube tìm hiểu có đầy, lựa clip nào dễ hiểu mà học. Khi phân tích quá lâu cơ hội sẽ bay đi, phân tích ẩu sẽ trả giá! Ah! Quên nữa 1 vấn đề quan trọng trong phân tích là phải để ý tới khung thời gian phân tích 15’ , 30’, 1h, 4h,…, 1 ngày … sẽ cho giá trị khác nhau trong ngắn hay dài hạn.
Nguyên tắc 8: Xác định tin tức và tin đồn
Cần phân biệt sự khác nhau giữa tin tức và tin đồn, Tin tức là tin xác nhận có thật, một khi tin tức giả thì nó là tin đồn. Khi nhận được 1 tin thì các bạn nên tự tìm hiểu và phân tích xem nó là tin tức hay tin đồn. Đầu tiên là xem xét người đưa tin, tin gốc và người đưa tin gốc có uy tín khg, xem thêm ở các diễn đàn khác và các comment về tin này và khg quên xem thời gian post bài nhé. Một người có uy tín sẽ có nhiều người Views, Like, Follow, Subscribed và nhiều good comments hoặc ngược lại, còn nếu biết rõ về người post tin gốc thì còn gì bằng.
Đôi khi tin đồn mà nhiều người chấp nhận thì nó sẽ là tin tốt trong ngắn hạn (lướt sóng). Vừa qua có 1 coin top 10 đồn sắp được lên sàn Okcoin và kết quả là coin đó đã tăng lên gần gấp 3 tính từ giá chạm đáy! Sau khi Okcoin xác nhận tin khg có thật thì coin này vẫn giữ ở mức gần x2 vì nó là top coin (nếu là coin khác sẽ giảm sâu).
Còn nữa các bạn khg nên nghe theo xúi dục của 1 số nhóm pump coin nhất là coin rác (volume nhỏ), đây chính là tin đồn của 1 hoặc 1 số người trục lợi bản thân mà những người như các bạn sẽ là nạn nhân. Nếu kiến thức còn hạn chế các bạn chỉ nên đầu tư theo nhóm 3a và 1 ít 3b thôi (xem lại bài trước).
Ví dụ sau đây bạn sẽ nắm ngay vấn đề: Coin Y có giá là 5 Shatoshi , volume là 100 BTC và trong nhóm thông báo bạn 19h tối nay WHALE ăn hàng sẽ Pump to the moon (lên cung trăng đó). Như vậy “nhà cái” trong Pump group chỉ cần có trong tay tầm 30 BTC và bắt đầu mua vào coin Y từ từ, đến gần 19h giờ họ mua với số lượng lớn đẩy giá lên tầm 10 -20%.
Khi đó mọi người tin rằng WHALE đã xuất hiện, tin là có thật và bắt đầu mua vào. Giả sử trong group bạn có 500 người, có người tham gia nhiều, có người ít và 1 số không tham gia … tính trung bình mỗi người tham gia 0.2 BTC vậy tổng vốn đưa vào coin Y = 0.2BTC x 500 = 100BTC, ngay lập tức giá tăng hơn 100%. Trong khi 500 anh em đang nhiệt tình mua vào nhưng có ai biết rằng số coin Y mà họ đang mua vào phần lớn là từ “nhà cái” xả ra cho các bạn hốt vào, nhà cái an toàn và đã nhân đôi tài khoản. Số phận của các bạn sẽ ra sao??? Chúng ta lại dẫm đạp lên nhau mà sống, giết hại đồng môn… ai thoát ra sớm thì có lời 50%, 40%… 10% hoặc may mắn huề vốn, phần lớn số còn lại là tan xác. Như vậy số người có chút ít lợi lộc vẫn tin rằng WHALE pump là có thật, số còn lại tự trách mình vào lệnh chậm quá, quan trọng hơn cả là uy tín “nhà cái” vẫn còn nguyên và 500 anh em lại tiếp tục bị lợi dụng ở những game tiếp theo. Thật là đáng thương. Con số trong bài viết mang tính chất minh hoạ, nếu Group Pump này có vài ngàn người thì hậu quả còn kinh khủng hơn.
Nói tóm lại là tin pump (khg phải 100% đều xấu) thì phải kiểm tra đi, kiểm tra lại nhiều lần tính trung thực của nó và quan trọng nên đón nhận từ những ACE có “tâm” và có uy tín và quyết định sau cùng là ở bạn.
Tin tức và tin đồn sau khi xác nhận tính trung thực đến bao nhiêu % và cần kết hợp với 1 ít phân tích kỹ thuật là các bạn có thể tự tin chiến 1 mình.
Nguyên tắc 9: Tâm lý bản thân | Quỹ thời gian Trade | Cách vào và ra lệnh
Về tâm lý bản thân phải thật sự vững, muốn vậy cần nắm rõ kiến thức từ mục số 1/. đến 8/. ở 2 bài trước. Khi thị trường dao động mạnh cần xác định được tạm thời đâu là đỉnh và đáy, xác định ngay mua vào giá nào và bán ngay giá nào, khi quyết định phải dứt khoát là mua – bán hay ôm dài hạn và quyết định rồi khg nuối tiếc!
Quỹ thời gian trade: nên dành thời gian hợp lý cho từng cách đánh TRADER hay HOLDER. (Bây giờ bạn làm nhân viên văn phòng ngày 8h thì lương cũng chỉ tầm 5tr VND/ tháng). Ngoài ra dành nhiều thời gian tìm hiểu thông tin coin mình đã và sẽ nắm giữ.
Vào lệnh SELL / BUY : bạn cần xác định bỏ bao nhiêu vốn cho lệnh đó, đừng vào theo cảm tính, ví dụ số lượng 10, 100, 1000 … sẽ khg kiểm soát hiệu quả hay thiệt hại do lệnh đó gây ra. Bạn phải xác định rõ lệnh này 10$, 100$… hay 0.01 btc, 0.05btc, 0.1 btc … đến khi lời (lỗ) 10% , 20% … còn biết hiệu quả hay thiệt hại bao nhiêu. Nhiều lúc bạn giữ tới 10.000 đồng coin A, khi giá tăng gấp đôi tưởng rằng mình trúng lớn hoá ra 10.000 đồng coin A giá chỉ có 2$ chẳng hạn!
Vào lệnh SELL / BUY bạn nên bật Bollinger bands lên và xác định giá đỉnh và đáy tạm thời. Khi muốn mua thì nên đặt cao hơn giá đáy 1 tí (có thể xác định thêm đáy 1, đáy 2 …); Tương tự như vậy khi muốn bán thì bán dưới giá đỉnh 1 tí (có thể xác định thêm đỉnh 1, đỉnh 2 …). Tóm lại có thể mua nhiều đợt và bán nhiều đợt (nên như vậy).
Nguyên tắc 10: TAKE PROFIT (chốt lời) & STOP LOSS (cắt lỗ)
Các bạn phải xác định trước vấn đề này khi vào lệnh tiềm năng sẽ thắng bao nhiêu % và giảm bao nhiêu % thì cắt lỗ (kết hợp với chiến lược dài hay ngắn hạn nhé). Có thể bạn đặt mục tiêu tăng 10% thì chốt và giảm 10% thì cắt, điều này có sẽ đúng nhưng chưa đủ.
Thông thường bạn xem xét Bollinger Bands xem giá đang là đỉnh hay đáy ( ngắn hạn và dài hạn) + Tin tức hiện tại xem nó diễn tiếp diễn tốt hay xấu mà quyết định.
Phí sàn nói nhỏ khg nhỏ, lớn khg lớn nhưng phải biết rõ về nó, một số ACE vào lướt khí thế một lúc sau mới thấy tài khoản âm vì tính sai phí này. Ví dụ sàn Bittrex phí 0.25% thì bạn phải tính phí cho 1 lần mua bán là 0.25 x 2 = 0.5% nhé. Khi vào lệnh Sell phải lớn hơn 0.5% thì mới có lãi. Mẹo tính nhanh dễ hiểu: bạn chốt lãi và cắt lỗ 8% chẳn hạn, thì chỉ việc lấy giá mua x 92% hoặc giá mua x 108% là có kết quả ngay. Trừ khi phải hạ cánh gấp để bảo toàn vốn, lướt nên chốt lãi 5% trở lên, thấp quá chỉ làm mọi cho sàn.
Ví dụ 1: Giá đã chạm đáy mà đợt giảm này chỉ đơn thuần là điều chỉnh, ngoài ra khộng có tin gì quá xấu vậy thì cắt lỗ làm gì cho dù nó đã giảm 10%?
Còn nếu chắc rằng nó sẽ giảm sâu hơn nữa thì bán cắt lỗ và mua lại ở giá thấp hơn.
Ngoài ra các bạn có điều kiện về vốn thì nên áp dụng phương pháp DCA (giá trung bình).
Ví dụ 2: Mua 1 coin A mua lúc giá 100$ , nay giảm còn 80$ thì bạn mua thêm 1 A nữa, như vậy bạn sẽ có 2 coin A ở mức giá trung bình là 90$ … và cứ tiếp như vậy nếu bạn có niềm tin với A. Khi bán cũng vậy để tránh ăn non hoặc mất ăn bạn cũng chia nhỏ ra bán giá tăng dần từ mức giá mà cảm thấy chấp nhận chốt lãi.
Nguyên tắc 11: Bẫy bò | Bẫy gấu | Cháy tài khoản
Thỉnh thoảng bạn sẽ thấy 1 đồng coi nào đó tăng rất nhanh chóng và cũng tuột kinh hoàng (và ngược lại) đây là lúc WHALE đặt bẫy, những ai thiếu kinh nghiệm, kiến thức, yếu tâm lý sẽ bị sụp bẫy, hoặc là mua giá cao ngất rồi bị rớt thảm, hoặc là bán giá cực rẻ rồi ngắm nhìn đồng coin vừa bán tăng khủng.
Thông thường những ông chơi Margin mà chơi lớn khi cháy tài khoản cũng có hiện tượng tương tự, giá trong tích tắc rớt sâu rồi tăng lên lại. Do đó khi thị trường biến động và dự đoán sẽ có nhiều tài khoản sẽ cháy thì đặt lênh mua sẳn giá rẻ 1 tí sẽ có nhiều bất ngờ nhé!
Nguyên tắc 12: BUY WALL (tường mua) | SELL WALL (tường bán)
Tường mua và tường bán là nơi đó đang chốt chặn giá mua hoặc giá bán với 1 số lượng đủ lớn hoặc rất lớn. Thông thường thông tin này chỉ mang tính chất tham khảo vì các bạn phải biết rằng khi các đại gia muốn hù doạ bạn để rơi vào bẫy của họ thì họ sẽ đặt lệnh chốt chặn này và các bạn phải biết rằng lệnh này có quyền huỷ bất kỳ lúc nào trước khi khớp lệnh.
Do đó Buy Wall hay Sell Wall có thể là thật cũng có thể là ảo. Riêng bản thân tôi chỉ tham khảo chỉ tiêu này và có giá trị khoảng 20% hoặt ít hơn trong quyết định.
Nguyên tắc 13: SCAM và điều cần biết
Tất cả tài khoản cá nhân của bạn: email, facebook, zalo, telegram, tài khoản trade, Ví blockchain, tài khoản ngân hàng, kể cả cái laoptop, điện thoại và cái SIM thường dùng của bạn … đều là tiền, do đó phải bảo mật và bảo vệ tối đa, bật bảo mật 2 lớp, tuyệt đối không dại dột mà cung cấp bất kỳ thông tin gì về tài khoản hay tin nhắn về điện thoại kể cả khi bạn cần người khác giúp đỡ ==>Toàn bộ đều là Scam.
Dù bạn có trade thành công tới đâu đi nữa thì khi bị Scam thì chỉ bằng con số 0 và nỗi ám ảnh khg quên được! Hết sức lưu ý khi mang điện thoại, Ipad, Laptop ra ngoài sửa chữa.
Nguyên tắc 14: Phân biệt giữa tin tức và tin đồn dạng thô
Tin tức và tin đồn dạng thô chưa sàn lọc từ nước ngoài thì tôi có nhiều, cần các bạn tâm huyết hợp tác phân tích thêm hỗ trợ mọi người cùng thắng lợi, một mình nhiều quá tìm hiểu khg xuể. Bản gốc là tiếng anh trên những chuyên trang uy tín và tweeter của 1 số CEO của 1 vài đồng coin. Mọi thứ hoàn toàn free vì các bạn biết thêm các bạn có thêm thu nhập còn bản thân tôi có mất gì đâu!
Tiếng anh thì các bạn không phải lo, dùng trình duyệt CHROME mở rồi click chuột phải dịch sang Tiếng Việt nhưng điều quan trọng là phải thật hiểu bài rất dễ nhầm lẫn khi tin dự báo giảm mà các bạn hiểu là tăng thì cái gì đến sẽ đến! Cái này bản thân tôi cũng hay nhầm lẫn vì khg ai nó rõ là tăng hay giảm đâu nhé!
Nguyên tắc 15: Biến động giá BTC
Trade coin nên để ý một tí đến giá BTC vì những khi Bitcoin biến động thì thị trường Altcoin ít nhiều bị ảnh hưởng. Không có quy luật rõ ràng là đồng biến hay nghịch biến với BTC nhé với lại có trên 700 đồng coin thì cũng sẽ có cái tăng cái giảm, chỉ cần lưu ý là nó có biết động để khg quá lo lắng hoảng sợ và bình tĩnh xem nên làm gì tiếp theo hay chỉ đơn giản là chờ đợi.
Nguyên tắc 16: Nguyên tắc quan trọng sau cùng
Bạn có quyền xem người khác nói gì, phân tích gì … nhưng tin hay khg là ở bạn. Nên xem để tham khảo + kiến thức của bạn = thu nhập.
Tin Dump hay Pump có giá trị trong thời gian bao lâu và nên xem xét trong ngắn hạn và dài hạn. Nhiều bạn mua sáng xong chiều rớt lại than phiền … hôm sau lại tăng mạnh … Hoặc mua vào hôm sau tăng 5-10% và bạn khg biết đánh giá khg chịu lướt để vài ngày tới bị giảm sâu! Cũng lại than phiền!
Bạn nên tạo kiến thức cho bản thân. Tạo cho mình cái cần câu mà đi câu cá chứ đừng có mỗi ngày đi xin 1 con cá về ăn thì rất nguy hiểm.
Hạn chế khg nên hỏi ai đó nên mua gì bán gì! Và bản thân tôi cũng khg trả lời được những câu như vậy!
Tin tức và tin đồn là con dao 2 lưỡi nó có thể giúp bạn hôm nay và giết chết bạn ngày mai nếu bạn khg biết sàn lọc tìm hiểu!
