Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ đã làm rõ lập trường của mình về tiền điện tử, tuyên bố rằng không có lệnh cấm về các dịch vụ ngân hàng đối với các tài khoản giao dịch với tiền điện tử.
Bên cạnh đó, họ cũng đã cho phép các tổ chức ngân hàng thực hiện các quy trình thẩm định đối với các khách hàng có liên quan đến tài sản kỹ thuật số:
Tuy nhiên, các ngân hàng cũng như các tổ chức khác có thể tiếp tục thực hiện các quy trình thẩm định khách hàng phù hợp với các quy định quản lý của các tiêu chuẩn về KYC, Chống rửa tiền (AML), Chống tài trợ cho khủng bố (CFT) và nghĩa vụ của các tổ chức được quản lý theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền, (PMLA), 2002 ngoài việc đảm bảo tuân thủ các quy định liên quan theo Đạo luật Quản lý Ngoại hối (FEMA) đối với việc chuyển tiền ra nước ngoài.
Trong những tuần qua, các ngân hàng lớn như HDFC Bank và SBI Card đã chính thức cảnh báo khách hàng của họ không nên thực hiện các giao dịch tiền điện tử, trích dẫn thông tư của RBI từ năm 2018.
Tuy nhiên, ngân hàng trung ương đã chỉ ra rằng thông tư trên không còn hiệu lực:
Do đó, theo lệnh của Tòa án Tối cao Hon’ble, thông tư không còn hiệu lực kể từ ngày Tòa án Tối cao có phán quyết, và do đó không thể được trích dẫn hoặc trích dẫn từ đó.
Theo một số báo cáo cho biết, lệnh cấm tiền điện tử (về việc cấm các ngân hàng giao dịch với ngành công nghiệp tiền điện tử) đã bị Tòa án tối cao hủy bỏ vào tháng 3 năm 2020.
Một báo cáo gần đây của Thời báo Kinh tế cũng gợi ý rằng chính phủ Ấn Độ có thể đưa ra kế hoạch mới đối với việc hold, giao dịch và khai thác tiền điện tử như là sẽ thành lập một hội đồng mới để nghiên cứu các quy định về tiền điện tử.
Có thể bạn quan tâm:
