Được tạo ra nhằm mục đích giúp giảm độ trượt giá khi giao dịch và tối đa hoá việc sử dụng vốn của người dùng thông các Dynamic Vaults, Mercurial Finance (MER) là một trong những dự án đi đầu trong mạng lưới Solana để giúp hệ sinh thái này ngày càng hoàn thiện.
Trong bài viết này, Kevin sẽ cùng mọi người trả lời câu hỏi “Mercurial Finance (MER) là gì?” để từ đó có thể xác định được tiềm năng cũng như các cơ hội đầu tư mà dự án này mang lại cho chúng ta trong thời gian sắp tới nhé.
Mercurial Finance (MER) là gì?
Mercurial Finance là một dự án trên blockchain của Solana nhằm mục đích cung cấp độ trượt giá thấp trong các giao dịch swap liên quan tới stable coin. Đồng thời còn giúp cải thiện lợi nhuận tới từ việc cung cấp thanh khoản với cơ chế phân bổ vốn linh hoạt và chi phí lưu động.
Đọc thêm: Solana (SOL) là gì? [Tất tần tật kiến thức về đồng SOL]
Như mọi người đã biết, các giao dịch liên quan tới các cặp stable coin trên các sàn AMM truyền thống thì có độ trượt giá rất cao, điều này có tác động không tốt tới lợi nhuận đem lại trong việc farming.
Ngoài ra, chi phí mỗi lần giao dịch lại bị cố định, điều này khiến cho những người dung cấp thanh khoản cảm thấy không vui vì lợi nhuận sẽ không được cao mỗi khi thị trường biến động mạnh.
Mercurial Finance có gì nổi bật?
Mercurial Vaults sở hữu những đặc điểm chính sau:
- Giảm độ trượt giá trong các giao dịch liên quan tới stablecoin.
- Cải thiện lợi nhuận của các Liquidity Provider bằng cách biến đổi chi phí giao dịch tuỳ theo điều kiện thị trường.
- Phân bổ vốn linh hoạt cho những dự án khác như lending hay yield farming để tối ưu hoá lợi nhuận.
Trọng tâm của họ là chú trọng vào mảng stablecoin bởi vì đây có thể nói là miếng bánh béo bở nhất trong thị trường DeFi của bất kỳ hệ sinh thái nào.
Giải pháp đối với các vấn đề cần giải quyết
Trước tiên, các nhà phát triển sẽ bắt đầu tạo một vault cho AMM với chi phí lưu động (dynamic fees) cho các đồng stablecoin trên mạng lưới Solana (USDC,USDT, wUSDC và wUSDT), từ đó có thể cải thiện tính thanh khoản cho các tài sản này.
Dynamic Vaults
Như đã nói ở trên, các nhà phát triển có mục tiêu đang xây dựng các dynamic vaults nhằm mục đích tối ưu hoá chi phí mà mọi người phải trả cho việc swap token.
Bản thân các vault sẽ đóng vai trò là nhà tạo lập thị trường tự động (automated market maker) cho các giao dịch swap, hay các chương trình về DAO và phí giao dịch.
Những đặc điểm chính của các vaults này bao gồm:
- Khả năng tương tác: khả năng phối hợp với các dự án khác nhằm mang lại lợi ích tối đa cho người dùng.
- Tính thanh khoản: Cung cấp tính thanh khoản cao hơn cho các giao dịch swap trên DeFi.
- Tính bảo mật: Giúp bảo vệ vốn của những người tham gia một cách an toàn.
Dynamic Fee
Tất cả các vaults trên Mercurial đều có chung một chương trình biến đổi chi phí giao dịch (dynamic fee) giống nhau. Chương trình này sẽ lưu trữ các thông tin về khối lượng giao dịch cũng như dữ liệu biến động của thị trường, đồng thời luôn cập nhật chi phí LP cho phù hợp với điều kiện thị trường.
Mục tiêu cốt lõi của các chương trình tính phí này bao gồm những tiêu chí sau:
- Khi thị trường biến động cao: Phí LP cao hơn, đồng thời giảm Impermanent Loss, từ đó thu được lợi nhuận cao hơn.
- Khi biến động thị trường thấp: Phí LP thấp hơn để khuyến khích mọi người giao giao dịch.
Yield & DAO Program
Với Yield program, người dùng có thể tối ưu hoá nguồn tiền của mình bởi vì dự án sẽ tìm những nơi có lợi tức cao để phân bổ vốn một cách tự động.
Việc phân bổ vốn này sẽ được cân nhắc và lựa chọn một cách kỹ càng thông qua các dữ liệu lịch sử về lợi nhuận và rủi ro, để từ đó đầu tư một cách hợp lý.
DAO program sẽ quyết định các thông số quan trọng cho các vaults của mình. Bao gồm:
- Phí cơ bản và hoa hồng: Từ việc swap và quản lý vault.
- Phí quản lý: Các khoản lý này sẽ được đốt cháy hoặc phân phối lại cho người dùng.
- Phê duyệt các yield programs: DAO program sẽ đóng vai trò phê duyệt các yield programs để người dùng có thể tiếp cận các vault.
- Xác định khoản vay tối đa: Khoản vay tối đa sẽ được quyết định bởi rủi ro của các loại tài sản đó
MER Tokenomics
Tokenomics
- Tên token: Mercurial Finance
- Ký hiệu: MER
- Mạng lưới blockchain: Solana
- Contract: Đang cập nhật
- Tổng cung: 1,000,000,000 (1 tỷ token)
Token Allocation
- Seed Round: 20%
- Private Sale: 5%
- Team phát triển & cố vấn: 20%
- IEO: 1%
- Phần thưởng cung cấp thanh khoản: 30%
- Phát triển hệ sinh thái: 20%
Token Release Schedule
- Những nhà đầu tư ở vòng Seed Round: Khoá token trong năm đầu tiên, sau đó trả dần trong vòng 2 năm tiếp theo.
- Những nhà đầu tư ở vòng Private Sale: Unlock 10% vào thời điểm ra mắt, sau đó trả dần trong vòng 2 năm.
- Team phát triển & cố vấn: Khoá token trong năm đầu tiên, sau đó trả dần trong vòng 4 năm.
- IEO: không lock
- Phần thưởng cung cấp thanh khoản: unlock 40% năm đầu tiên, trả dần trong những năm tiếp theo.
- Phát triển hệ sinh thái: unlock 20% mỗi năm trong vòng 4 năm.
Token Sale
Hiện tại dự án hiện đã bán IEO trên sàn FTX, và sắp tới sẽ là IDO trên Raydium vào ngày 19/5 tới đây.
Token Use Case
Với việc sở hữu token này, anh em có thể nhận được phần thưởng từ phí giao dịch hay lợi nhuận từ việc yield farming. Ngoài ra, MER holder còn có thể biểu quyết các hướng đi sắp tới của dự án cũng như dùng chúng để làm tài sản thế chấp để vay stablecoin.
MER token được giao dịch ở sàn nào?
Updating…
Ví lưu trữ MER token
Có thể được lưu trữ trên Coin98 Wallet,…
Đánh giá tiềm năng của Mercurial Finance (MER)
Mercurial Team
Dự án được phát triển bởi các kỹ sư từng có kinh nghiệm làm việc trong các công ty lớn như Binance, Kyber,…
- Siong (Lead): kỹ sư của dự án Envoy (được đầu tư bởi a16z) và Expa.
- Ming (Co-Lead): Cố vấn chiến lược của Instadapp, Blockfolio, Kyber Network.
- Loi Luu (Cố vấn): Founder của Kyber Network, một trong những niềm tự hào của Việt Nam khi được sướng tên trong giải thưởng Forbes 30 under 30 Asia vào năm 2017, Top 10 Innovators under 35 Asia Pacific của MIT Technology.
- Andrew (Trưởng nhóm nghiên cứu): Kỹ sư trưởng của Kyber Network. Andrew từng đạt giải nhất cuộc thi Olympic Toán cho sinh viên tại Việt Nam năm 2010.
Investors
Dự án nhận được nhiều sự quan tâm của các tổ chức đầu tư hàng đầu. Cụ thể: Bobby Ong (Coingecko), Edward Amoncada (Founder của Blockfolio), Coin98, Gate.io, Kyros Ventures và nhiều bên khác.
Roadmap
Đang cập nhật…
Tổng kết
Có thể nói, hệ sinh thái Solana là một trong những mảnh đất đầy màu mỡ khi mà mạng lưới Ethereum và Binance Smart Chai đang dần bị quá tải bởi khối lượng người dùng quá đông trong những khoảng thời gian gần đây.
Với sự hậu thuẫn tới từ nhiều tổ chức đầu tư lớn, kinh nghiệm của các nhà sáng lập cùng với những giải pháp thiết thực. Bản thân Kevin cho rằng Mercurial Finance có thể sẽ là một trong những dự án bùng nổ trong khoảng thời gian sắp tới.
Mọi người nếu có thắc mắc hay băn khoăn gì về dự án thì có thể comment xuống bên dưới để mình cùng thảo luận nhé.
